常见问题 COMMON PROBLEM

1、什么是阳光私募基金？“阳光私募”的称呼因何而来？

“阳光私募”并非特指证券类信托产品，在行业的发展过程中，以信托产品、银行理财产品或者以有限合伙基金等合法合规的方式，通过非公开方式向高端投资者募集资金，主要投资于证券市场（不限于证券市场），定期向投资者公布业绩的投资基金都被约定俗成地称为“阳光私募”。

区别于传统的私募基金运作，“阳光私募”的基金成立、相关的信托关系、资金保管关系都受到《中华人民共和国信托法》等相关法律的要求，这也使得整个行业走入“阳光下”，进入了一个规范的运作时期。

2、阳光私募产品（证券投资集合资金信托计划）如何保证资金的安全性？

阳光私募产品的资金由保管人（保管银行）进行保管，证券由证券经纪人（交易券商）托管，投资顾问（阳光私募公司）只负责投资顾问服务，不直接接触资金，不存在资金挪用的可能性。

信托公司是阳光私募产品的发起方，负责产品的运营管理。估值基准日的产品净值，是由信托公司负责定期对信托计划资产进行估值，对产品的费用进行核算后，计算得出并对外发布。

道谊系列信托产品的首次最低认购额为100万元人民币（除特别要求产品），追加认购的最低额均为10万元人民币，没有上限。

信托产品的费率由认购费、管理费二部分组成。认购费：按认购资金的1%收取。管理费：按信托单位净值提取，道谊稳健管理费1.8%，道谊稳进管理费1.2%，道谊量化增强1期管理费1.5%。

是的，信托公司公布的净值是扣除信托管理费、银行托管费、律师费等费用，以及业绩提成之后的净值，是客户实际所得。

阳光私募产品将针对净值创新高的部分提取浮动业绩报酬。例如，产品初始发行面值为1元：

1）若第一个估值基准日扣除当期信托管理费和银行保管费之后，产品单位值为1.2元，则针对（1.2-1）=0.2元部分提取业绩报酬；

2）若第一个估值基准日扣除当期信托管理费和银行保管费之后，产品单位值为0.98元，则不收取业绩报酬；若至第二个估值基准日扣除当期信托管理费和银行保管费之后，产品单位值为1.06元，则针对（1.06-1）=0.06元部分提取业绩报酬。

封闭期是半年或一年，封闭期内不能赎回，封闭期满后赎回不再收取任何费用，但必须保证赎回后资产规模不低于100万，否则必须全部赎回。

a)您可以通过网上预约填写您的资料和认购意向，我们会及时与您联系。

b)您可以直接通过电话，电子邮件或传真的方式与我们联系。

c)您也可以直接和华融国际信托责任有限公司或中信信托有限责任公司联系。

可以。自然人须拥有国内银行帐号，申购金额需用人民币支付，请自行解决换汇问题。

机构投资者可随时认购。如自然人已超过50人，原投资者可追加投资，新投资者需等原投资者退出后方可申购，如果有名额在每月开放日可以申请认购或认购道谊计划发行的新产品。

募集期间客户资金在托管帐户上产生的利息归全体客户所有，并计算入投资收益，而不转化成信托单位。同时，募集期产生的利息归整个资产组合所共有，每个客户并不单独记录。

资金汇入帐户和收益帐户可以不同，但是，汇入和收益帐户的开户户名必须相同。